Haben Sie sich jemals über die Buchstabensuppe nach einem Finanzberater gewundert? Es gibt mehr als 100 verschiedene Finanzberater-Zertifizierungen und Bezeichnungen nach einem Kiplinger. com article, 5 Schlüsselanmeldeinformationen zum Suchen in einem Finanzberater . Hier sind die ersten drei. (Für mehr, sehen Sie: Die Alphabet-Suppe von Finanzzertifikaten .)

Certified Financial Planner

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Ein Certified Financial Planner (CFP) unterliegt strengen Anforderungen, die vom Certified Financial Planer Board of Standards, Inc. (CFP Board) festgelegt werden. Die ursprüngliche GFP-Zertifizierung umfasst vier Teile. Bildung, Prüfung, Erfahrung und Ethik. Ein CFP-Kandidat muss bis zu 1 000 Stunden einbringen, um die erforderlichen Kurse und die Prüfung zu absolvieren. Der CFP-Antragsteller muss über ein Mindestniveau an Bachelor-Abschluss und Kursarbeit in der Finanzplanung verfügen. Die Ethikkomponente erfordert, dass der Antragsteller die Eignungsstandards für Kandidaten und Registranten einhält und verspricht, die Verhaltensregeln einzuhalten, die die Interessen der Kunden an erster Stelle setzen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Warum Finanzberater die CFP-Marke verdienen müssen und CFP-Board startet Online-Stellenportal .)

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Nach Angaben des CFP-Vorstands muss der Antragsteller vor der Vergabe der CFP-Benennung eine umfassende computergestützte eintägige (sechsstündige) Prüfung bestehen. Da die GFP in der Lage sein muss, ohne Aufsicht zu arbeiten, muss sie mindestens drei Jahre Erfahrung in der Finanzplanung vorweisen, bevor sie den Titel hält. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ist eine Karriere in der Finanzplanung in Ihrer Zukunft? )

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Chartered Financial Analyst

Die renommierte Anerkennungsauszeichnung des Chartered Financial Analyst (CFA) wird vom international anerkannten CFA Institute vergeben. Das CFA ist besonders wichtig in den Bereichen Investment Research und Portfolio Management. Ähnlich wie bei der GFP gibt es strenge Aufklärungs-, Erfahrungs- und Prüfungsanforderungen für das CFA. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Eine Einführung in die CFA-Bezeichnung .)

"Um ein ordentliches Mitglied des CFA-Instituts zu werden, müssen Sie einen Bachelor-Abschluss von einer akkreditierten Institution oder eine gleichwertige Ausbildung haben. Berufserfahrung ", so das CFA-Institut. Org-Website . Der CFA-Inhaber muss außerdem über 48 Monate einschlägige Berufserfahrung in einem investitionsbezogenen Bereich verfügen. Die schwierigsten Aspekte bei der Erlangung der CFA-Zertifizierung sind die drei erforderlichen Prüfungen. Jeder ist sechs Stunden und muss über mehrere Jahre hinweg eingenommen werden. Die CFA-Prüfung prüft Themen aus diesen Disziplinen: Buchhaltung, Wirtschaft, Ethik, Finanzen und Mathematik. (Weitere Informationen finden Sie unter: CPA, CFA oder CFP: Wählen Sie Ihre Abkürzung sorgfältig aus .)

Wie bei der GFP muss das CFA auch bestimmte ethische Richtlinien beachten. Diese Bezeichnung ist stark im Anlagebereich konzentriert, und wenn Sie mit einem CFA arbeiten, erhalten Sie wahrscheinlich ein hohes Maß an Anlageberatung. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ethische Fragen für Finanzberater .)

Persönlicher Finanzspezialist

Der Persönliche Finanzspezialist (PFS) wird vom renommierten amerikanischen Institut der Wirtschaftsprüfer (AICPA) zugelassen ). Dieser Profi ist ein Certified Public Accountant (CPA) mit zusätzlicher Expertise in allen Aspekten des Finanz- und Vermögensmanagements. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Die besten Schulen für Finanzplanung .)

Die PFS studiert Nachlassplanung, Vorsorgeplanung, Investition, Versicherung und weitere Bereiche der persönlichen Finanzplanung. Diese Benennung erfordert auch drei Jahre Berufserfahrung, strenge Weiterbildung und hohe ethische Standards. Ähnlich wie bei den vorherigen High-Level-Zertifizierungen muss das PFS eine Prüfung bestehen. (Für verwandte Lesung, siehe: Wie wird man zu einem CPA und Willst du ein Finanzplaner? Klicken Sie hier .)

The Bottom Line

Die Anmeldeinformationen des Finanzberaters sind von Bedeutung. Fragen Sie den Berater, was erforderlich war, um seine Zertifizierung zu erhalten. Machen Sie sich bewusst, dass die Qualifikationen der Top-Finanzberater strenge Studien, Erfahrung und hohe ethische Standards erfordern. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Was sollte ein aufstrebender Finanzberater tun? )