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Finanzberater führen Kunden durch die komplexe Landschaft von Anlage-, Steuer-, Immobilien- und Finanzmanagement. Die Jobbeschreibung ist eine Selbstverständlichkeit, aber wie wählt man das beste Unternehmen aus? Die Antwort hängt von persönlichen Vorlieben ab. Interessieren Sie sich für einen kleinen Laden, in dem Sie Ihr eigener Chef sein können? Ein Selfstarter, der gerne die Unabhängigkeit hat, seine oder ihre eigenen Shots zu nennen, passt am besten zu einem Ort wie Raymond James Financial, Inc. (RJF RJFRaymond James Financial Inc85. 51-0. 22% Created with Highstock 4 2. 6 ). (Für mehr, lesen Sie: Was sollten angehende Finanzberater Major In? )
Vielleicht sind Sie auf der Suche nach den Vorteilen, die sich aus der Zusammenarbeit mit einer der großen Firmen wie Fidelity Investments oder der Charles Schwab Corp. ergeben (SCHW SCHWCharles Schwab Corp. 44. 65-0 39% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ). Jede Stadt und jeder Staat haben ihre eigenen unabhängigen Finanzberatungsfirmen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Tipps zum Brechen des Eises mit neuen Clients und So bereiten Sie Ihr Portfolio für Down-Märkte vor .)
Wie wählen Sie? Viele Recherchen, Interviews mit aktuellen und ehemaligen Mitarbeitern und Antworten auf die folgenden Self-Inventory-Fragen werden Ihnen dabei helfen, die beste Anpassung zu finden.
-Welche Art von Umgebung - ungezwungen, mehr Corporate - bevorzugen Sie?
- Möchten Sie eine unabhängige Umgebung oder die Hektik einer großen Firma?
-Welche Arbeit würden Sie gerne machen?
- Wo möchten Sie geografisch lokalisiert sein?
-Welche Art von Kunden möchten Sie bedienen?
-Welche Art von Dienstleistungen werden Sie anbieten?
Third-Party-Assurance
Nachdem Sie eine Liste von Antworten zusammengestellt und mit den passenden Unternehmen abgeglichen haben, ist es ratsam, bei Unternehmen, die Sie erwägen, Ratschläge von Drittanbietern einzuholen. Jedes Jahr, Fortune. com veröffentlicht seine Liste der "100 besten Unternehmen, für die man arbeiten kann", eine gut bewertete Umfrage, die Faktoren wie die Glaubwürdigkeit des Managements eines Unternehmens, die Zufriedenheit der Mitarbeiter und die Kameradschaft der Belegschaft untersucht. Viele Finanzunternehmen wurden in diesem Jahr einbezogen; Die folgende Liste enthält möglicherweise Vorschläge zu den besten Arbeitsplätzen für Finanzberater. Diese Finanzdienstleistungen und Versicherungsgesellschaften sind in der Reihenfolge ihres Rangs auf Fortune aufgeführt. com Liste:
-Acuity (Nr. 3): Sitz in Sheboygan, Wisconsin.
-Robert W. Baird & Co. (Nr. 5): Sitz in Milwaukee
-Edward D. Jones & Co., LP (Nr. 6): Sitz in St. Louis
- United States Automobile Association (USAA) (Nr. 33): Sitz in San Antonio
- Goldman Sachs Group Inc. (GS GSGoldman Sachs Group Inc 244. 37-0. 01% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) (Nr. 50): Sitz in New York
-American Express Co.(AXP AXPAmerican Express Co96. 430. 00% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) (Nr. 51): Sitz in New York
-Allianz Lebensversicherung (ALV. DE) (Nr. 68): Beheimatet in Minneapolis
-Capital One FinancialCorp (COF COFCapital One Financial Corp. 92. 33 + 0, 80% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) (Nein 91): Sitz in McLean, VA
- Nationale Versicherungsgesellschaft (Nr. 95): Sitz in Columbus, Ohio
In einer Umfrage von JD Power & Associates, Commonwealth Financial Network (mit Sitz in Waltham, Massachusetts). ) und Edward Jones rangiert in der Beraterzufriedenheit am höchsten. Andere Unternehmen mit überdurchschnittlichen Bewertungen: Raymond James und Merrill Lynch Wealth Management, die Vermögensverwaltungssparte der Bank of America (BAC BACBank of America Corp27. 78-0. 14% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ). (Weitere Informationen finden Sie unter Finanzberater vs. Finanzplaner und Top-Veröffentlichungen für Finanzberater .)
Der Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. hat kürzlich eine Karriere Zentrum, das die Stellenangebote von Finanzberatern enthält, viele von führenden Finanzdienstleistungsunternehmen. Die Website wird von Fidelity, einem anderen bekannten Unternehmen mit Filialen im ganzen Land, gesponsert. (Weitere Informationen darüber, wie Sie Ihren Kundenstamm erweitern können, finden Sie unter: Strategien für das Winning Advisory Business .)
The Bottom Line
Arbeitssuchende, die eine Finanzberaterposition suchen, haben viele Faktoren sichten. Denken Sie daran, dass viele der großen Finanzdienstleister landesweit zahlreiche Niederlassungen haben und sich die Standorte in der Arbeitsumgebung und den Angeboten der Mitarbeiter unterscheiden können. Bevor Sie eine Stelle als Finanzberater annehmen, machen Sie Ihre Hausaufgaben. Sprechen Sie mit aktuellen - und wenn möglich ehemaligen - Mitarbeitern. Untersuchen Sie Arbeitspraktiken und untersuchen Sie ethische Verstöße. Zusätzlich werden Gebührenstrukturen und Organisationsklima untersucht. Der beste Ort für einen Finanzberater zu arbeiten ist eine, die mit den Fähigkeiten und persönlichen Vorlieben eines Arbeitssuchenden übereinstimmt. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Unternehmensgröße: Jobsuche für Finanzberater .)
Top-Standorte für Finanzberater (RJF, AXP)
Sucht eine Anstellung im Finanzdienstleistungssektor? Hier ist eine Liste der Top-Unternehmen für Finanzberater.
Ich habe Probleme, meinen früheren Arbeitgeber dazu zu bringen, meinen 401 (k) Plan-Saldo auf einen Rollover zu verteilen. Können Sie mir die Gründe nennen, warum ein Arbeitgeber die Verteilung verzögern könnte, und wenn es eine Regierungsbehörde gibt, die ich kontaktieren könnte, um die Verteilung zu fördern?
Abgelaufen sind, wenn ein von SIMPLE erfasster Arbeitnehmer seinen Arbeitgeber innerhalb der Zweijahresfrist verlässt und Sein neuer Arbeitgeber hat kein EINFACHES, was passiert mit dem Plan? Kann der Angestellte ohne Vertragsstrafe hinüberrollen oder bei der alten Firma verbleiben, bis die zwei Jahre
Verstrichen sind, wenn ein von SIMPLE gedeckter Mitarbeiter seinen Arbeitgeber innerhalb der Zweijahresfrist verlässt und sein neuer Arbeitgeber nicht haben ein EINFACH, was passiert mit dem Plan?