Wahed Invest ist ein neuer Teilnehmer im Bereich der gezielten Robo-Berater. Dieser einzigartige Robo-Berater behauptet, die erste automatisierte islamische Investmentplattform der Welt zu sein, die von der Scharia regiert wird, einem religiösen Gesetz, das nicht nur religiöse Rituale, sondern alltägliche Aspekte im Islam regelt. Wahed ist als ethisch konformer Vermögensberater zertifiziert. Die Investitionen werden von einem Komitee islamischer und ethischer Gelehrter geprüft. Und die Plattform soll die 2 Milliarden Muslime auf der ganzen Welt ansprechen.

Sowohl der Zugang als auch die Investitionen sind auf den kleineren Investor zugeschnitten. Der Service hat eine minimale Investition von $ 7.500. Laut CEO Junaid Wahed haben die Wahed-Portfolios in einer aktuellen Pressemitteilung mit weniger Risiko bessere Ergebnisse erzielt als ihre traditionellen Konkurrenten. Das seit 2015 Beta-getestete Portfolio ist derzeit in den USA erhältlich und plant, 2017 international zu expandieren. (Zum diesbezüglichen Lesen: Hybrid Robos übertrifft die Tradition.) )

Scharia-konformes Investieren

Sharia-konformes Investieren, auch als Halal-Investieren bekannt, kann als Subsektor ethisch und sozial verantwortlichen Investierens betrachtet werden. Im Gegensatz zu den Zielen traditioneller Investments zur Maximierung von Renditen und zur Minimierung von Risiken ist Sharia-konformes Investieren so konzipiert, dass es den ethischen und sozialen Überzeugungen des Islam entspricht.

Der Verwaltungsrat von Wahed verwendet strenge Richtlinien, um die einzelnen Investitionen zu überprüfen. Wahed investiert nicht in Unternehmen, die nicht-islamische Finanzdienstleistungen anbieten. Die Ethikkommission meidet Investitionen in Anbieter / Unterstützer von Dingen wie Glücksspiel, Alkohol, Tabak und Pornographie. In Übereinstimmung mit den islamischen Kreditvergabepraktiken wird Wahed nicht in Unternehmen investieren, die ZREPLACEräge von mehr als etwa 5% des Gesamtumsatzes erzielen, es sei denn, der Überschuss wird für wohltätige Zwecke ausgegeben. Außerdem müssen die Wahed-Anlagen einen bestimmten Prozentsatz an nicht liquiden Vermögenswerten halten.

U. Das Finanzberatungsunternehmen Sharway, Straightway Ethical Advisory LLC, überwacht die Compliance und die finanzielle Ethik der einzelnen Wahed-Holdings. Die Arten von Investitionen in Wahed sind unterschiedlich, aber der Investitionsansatz ähnelt mehreren anderen Robo-Beratungsfirmen.

Wie Wahed investiert

Der Anleger beantwortet zunächst mehrere risikobezogene Fragen. Die anfänglichen Fragen konzentrieren sich auf Investitionsziele, Liquiditätsbedarf, Zeithorizont und Risikokomfort. Unter Verwendung moderner Portfoliotheorie optimiert der Wahed-Ansatz das Portfolio des Anlegers mit Scharia-konformen Anlagen, die die größten Renditen für das minimale Risiko bieten.

Zu ​​den breiten Anlagekategorien gehören globales Aktienkapital, Schwellenmarktaktien, U.S. Equity, REITs, Rohstoffe und festverzinsliche Wertpapiere. Bei Anlagen aus diesen Kategorien werden die Prozentsätze der Anleger in bestimmten Anlageklassen nach ihrer Risikokategorie bestimmt:

• Sehr konservativ
• Konservativ
• Moderat
• Mittelmäßig aggressiv
• Aggressiv
• Sehr aggressiv < Zum Beispiel würde ein sehr konservatives Portfolio 15% Eigenkapital, 72,5% festverzinsliche Wertpapiere, 5% Gold, 5% REIT und 2,5% Barmittel besitzen. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe:

Robo-Advisors und eine menschliche Berührung: Besser zusammen? ) Was ist der Rebalancing-Ansatz von Wahed?

Die Häufigkeit des Rebalancings wird durch mehrere Faktoren bestimmt. Wenn sich die Ziele des Anlegers oder das Risikoprofil ändern, wird das Portfolio neu gewichtet. Die Vermögenswerte werden neu gewichtet, wenn Gelder auf das Konto hinzugefügt oder von diesem abgezogen werden. Eine große Veränderung der Marktvolatilität könnte eine Neugewichtung begünstigen. Das Portfolio kann auch neu gewichtet werden, wenn es eine große Abweichung von der erwarteten Rendite des Verbrauchers gibt.

Was ist die Wahed-Gebührenstruktur?

Wahed hat einen Wrap-Account-Ansatz für Gebühren. Wie die meisten Robo-Berater erhebt das Unternehmen Gebühren, die auf dem Gesamtvermögen der Anleger basieren, ohne Provisionen für Transaktionen und andere Aktivitäten zu erheben. Hier ist die aktuelle Gebührenstruktur:

$ 7, 500 bis $ 49, 999-0. 99%

$ 50, 000 bis $ 249, 999-0. 79%

$ 250, 000 bis $ 499, 999-0. 49%

$ 500, 000 und über-0. 29%

The Bottom Line

Für religiöse Muslime, die von der Sharia regiert werden und strenge Einhaltung hoher moralischer und ethischer Standards verlangen, ist Wahed Invest Inc. wahrscheinlich eine willkommene Plattform in der Robo-Berater-Umgebung. Gerade für Anleger, die nicht viel Geld haben, öffnet diese automatisierte Anlageplattform die Tür zu einem professionell verwalteten Anlageportfolio. Auch Nicht-Muslime, die an einem ethischen Investmentansatz interessiert sind, könnten Wahed Invest untersuchen. (Zum diesbezüglichen Lesen finden Sie unter:

Betterment Says New 'Tax Drag'-Algorithmus wird die Rendite steigern. )