Bei der Erstellung eines Aktienportfolios ist es wichtig, eine Benchmark zu haben, mit der Sie Ihre Renditen vergleichen können. Der Vergleich mit einer Benchmark ermöglicht es einem Anleger, die tatsächliche Performance seines Portfolios genau zu messen. Zum Beispiel kann eine jährliche Portfolio-Rendite von 15% beträchtlich erscheinen, aber wenn die Benchmark des Portfolios im gleichen Zeitraum eine jährliche Rendite von 20% erzielt, kann die Rendite von 15% tatsächlich nicht optimal sein.
Der beste Weg, um eine geeignete Benchmark für Ihr Portfolio zu finden, besteht darin, nach einem Index zu suchen, der aus Aktien besteht, die denen Ihres Portfolios ähneln. Obwohl der Dow Jones Industrial Index (DJIA) einer der bekanntesten Indizes ist, ist er kein Small-Cap-Index und sollte nicht mit einem Small-Cap-Portfolio verglichen werden. Einer der besten Indizes, der als Benchmark für die Small-Cap-Performance verwendet werden kann, ist der Russell 2000 Index.
Der Russell 2000 Index wurde von der Frank Russell Company erstellt und besteht derzeit aus 2.000 Small-Cap-Unternehmen. Diese Unternehmen sind US-Aktien, die aus einer Vielzahl von Branchen stammen. Laut Russells Daten vom Juli 2006 beträgt die durchschnittliche Marktkapitalisierung des Russell 2000 $ 1. 05 Milliarde; Die größte Firma ist $ 2. 357 Milliarden und die kleinste hat eine Marktkapitalisierung von 95 Millionen US-Dollar. Die jährliche Durchschnittsrendite für den 10-jährigen Indexzeitraum betrug 9,69%.
Ein weiterer Index, der verwendet werden kann, um die Renditen eines Small-Cap-Portfolios zu messen, ist der Small Cap 600 Index von Standard & Poor's. Der Index ist kleiner als der Russell 2000 mit nur 600 Aktien. Nach den von Standard & Poor's im Juni 2006 veröffentlichten Daten liegt die durchschnittliche Größe eines Unternehmens in diesem Index bei etwa 900 Millionen US-Dollar, wobei das größte Unternehmen mehr als 3 Milliarden US-Dollar und bei einer Marktkapitalisierung von 60 Millionen US-Dollar das kleinste ist. Dieser Index hat in den letzten fünf Jahren eine durchschnittliche jährliche Rendite von 13,6% erzielt.
Neben den Indexbenchmarks können Anleger auch verschiedene Small-Cap-orientierte Investmentfonds nutzen, um ihre Renditen zu vergleichen. Viele Investmentfonds verschiedener Unternehmen konzentrieren sich auf das Small-Cap-Segment des Marktes. Bei der Entscheidung, welcher Fonds am besten als Benchmark verwendet wird, sollte ein Anleger jedoch zuerst die Anlagestrategie des Fonds lesen, um sicherzustellen, dass der Vergleich korrekt ist.
Weitere Informationen finden Sie unter Index Investing , Indizes: Das Gute, das Schlechte und das Hässliche und Was ist eine kleine Kappe?
Mein Depositenzertifikat (CD ) ist gerade gereift und ich plane, $ 10, 000 davon zu meinem jetzigen Roth IRA Konto beizutragen. Die Person, die meine Steuern macht, kann mir nicht sagen, warum ich keinen so großen Beitrag leisten kann, außer für mein geringes Einkommen - ich bin ein behinderter Veteran auf
Ihr regulärer Roth IRA-Beitrag kann $ 4, 000 nicht überschreiten jährlich. Wenn Sie bis zum 31. Dezember 2005 mindestens 50 Jahre alt sind, können Sie zusätzliche 500 € einbringen, wodurch Ihr jährliches Beitragslimit auf 4 500 € erhöht wird. Wenn Ihr Einkommen für das Jahr jedoch weniger als 4 000 € beträgt, kann Ihr Beitrag nicht höher sein als dein Einkommen.
Meine Mutter die IRA meines Vaters geerbt haben. Als sie starb, erhielt ich einen Kontoantrag, in dem ich als Nutznießer aufgeführt war. Außerdem wurde mir mitgeteilt, dass mein Bruder und ich die von meiner Mutter benötigte Verteilung übernehmen müssen. Mein Bruder ist nirgends zu finden. Wie sollte ich
Sein, wenn Ihr Bruder nicht gefunden werden kann, sollten Sie sich mit dem IRA-Verwalter und / oder dem Finanzberater in Verbindung setzen, um herauszufinden, ob das IRA-Plandokument Bestimmungen für eine solche Situation enthält. Zum Beispiel stellen einige IRA-Dokumente fest, dass, wenn ein Begünstigter nicht gefunden werden kann, dieser Begünstigte so behandelt wird, als wäre er kein Begünstigter der IRA.
Welche Dokumente sollte ich bereithalten, falls mein Partner oder ich sterben sollte?
Nachlassplanung ist eines jener Themen, mit denen sich die meisten Menschen nicht befassen, bis sie dazu gezwungen werden. Aus diesem Grund finden sich viele Menschen in der Klemme, wenn ein geliebter Mensch stirbt. Mit einem aktuellen Nachlassplan und einer gut organisierten Verwaltung Ihrer Schlüsseldokumente können Sie sicherstellen, dass Ihr Partner oder Ihre Erben in einer Zeit des Verlustes nicht überlastet sind. Es wäre ratsam, einen "Nachlassordner" irgendwo in Sicherheit zu haben, mit a