Wo kann ich nach einem Finanzplaner suchen?

Wo kann ich nach einem Finanzplaner suchen?
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Hinweise von vertrauten Freunden oder Familienmitgliedern können Ihnen helfen, einen Finanzplaner zu finden. Bedenken Sie jedoch, dass sich die finanzielle Situation und die Ziele Ihrer Freunde von denen Ihrer Kollegen unterscheiden können und dass daher ihre Planer nicht unbedingt die beste Lösung für Sie sind.

Das Standardisierungsgremium Certified Financial Planner (CFP) zertifiziert Finanzplaner und unterhält eine Online-Liste zertifizierter Finanzplaner auf der Website des CFP Board of Standards. Sie können einen zertifizierten Finanzplaner suchen und dessen Status überprüfen, indem Sie das Suchfeld "CFP Professional suchen" verwenden und nach Stadt, Bundesland oder Postleitzahl suchen. Sie können auch nach weiteren Informationen suchen:

  • Ihre investierbaren Vermögenswerte
  • Bevorzugte Vergütungsmethode (Provision und Provision, Provisionen, etc.)

  • Spezialgebiete

  • Sprachen

  • Name

Eine andere Möglichkeit ist, zu finden ein Certified Public Accountant, der die Credits für persönliche Finanzspezialisten (CPA / PFS) vom American Institute of Certified Public Accounts erworben hat. Um ein CPA / PFS zu finden, können Sie die Website des American Institute of CPAs besuchen, "Für die Öffentlichkeit" auswählen und im Dropdown-Menü die Option "CPA suchen" auswählen. Von hier aus können Sie den Link für "Persönliche Finanzspezialisten (PFS)" auswählen, wo Sie auf "Ein CPA / PFS suchen" klicken können.

Sie können einen registrierten Finanzplaner finden, der vom Registered Financial Planner Institute (RFPI) zertifiziert ist, indem Sie auf der RFPI-Website suchen; Sie können nach Land (USA, Kanada und andere), Stadt, Staat, Spezialität, Name oder Firma suchen.

Unabhängig davon, ob Sie die Empfehlung eines Freundes verwenden oder eine der oben genannten Websites verwenden, um nach einem Finanzplaner zu suchen, ist es wichtig, Ihren potenziellen Planer zu fragen:

  • Welches sind Ihre Referenzen und Erfahrungen?
  • Wie sollen Sie entschädigt werden?

  • Haben Sie ein Fachgebiet?

  • Welche Dienstleistungen werden Sie bereitstellen?

  • Kann ich Referenzen von anderen Kunden sehen?

Im Idealfall haben Sie eine dauerhafte und vorteilhafte Beziehung zu Ihrem Finanzplaner. Daher ist es ratsam, mehrere Fragen zu stellen und mehrere Planer zu befragen, bevor Sie irgendwelche Entscheidungen treffen.