Sind Investoren ihrem Finanzberater oder Finanzdienstleister gegenüber loyaler? Eine kürzlich von der Spectrem Group durchgeführte Studie hat ergeben, dass die Loyalität von wohlhabenden Investoren gegenüber ihren Finanzberatern und Finanzinstituten nur bei Ärzten und Zahnärzten an zweiter Stelle steht.

Diese Loyalität scheint sich leider nicht in Kundenempfehlungen zu übersetzen.

Der Bericht "Kundenloyalität unter wohlhabenden Investoren" basiert auf Untersuchungen, die mit mehr als 3.000 wohlhabenden Anlegern mit einem Nettovermögen von 100 bis 25 Millionen US-Dollar durchgeführt wurden. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Was die Wohlhabenden am meisten von ihren Finanzberatern wollen. )

Berater vs. Unternehmen

Genau die Hälfte der Investoren sagt, sie würden bei der Firma bleiben, wenn ihr Berater abreiste, während die andere Hälfte sagte, sie würden umziehen, weil diese Beziehung für sie wichtiger ist als die Firma, für die der Berater arbeitet.

In der Studie wurden geringfügige Abweichungen festgestellt, die auf dem Wohlstandsniveau eines Anlegers beruhen. Während Millionäre (mit einem Nettovermögen zwischen $ 1 Million und $ 5 Millionen) und sehr vermögende Investoren (mit einem Nettovermögen zwischen $ 5 Millionen und $ 25 Millionen) gleichmäßig verteilt sind, sind wohlhabende Anleger (mit einem Nettovermögen zwischen $ 100) , 000 und $ 1 Million) tendieren leicht dazu, lieber bei der Firma zu bleiben.

Die Studie weist darauf hin, dass es möglich ist, dass die Massenwohlhabenden, ein Segment, das sich gegenüber jüngeren Anlegern verschiebt, möglicherweise nicht die gleiche Zeit in die Beziehung mit dem Berater investiert haben. Das macht die Wahl attraktiver bei der Firma zu bleiben. Zwei Drittel der Investoren, die lieber bei der Firma bleiben, tun dies, weil die Sicherheit und der Markenname des Unternehmens wichtiger sind als die Beziehung zum Berater.

"Dies ist ein wichtiges Thema, weil Berater von Zeit zu Zeit die Unternehmen wechseln, und die Investoren müssen sich entscheiden, ob sie bei der Firma bleiben oder mit dem Berater umziehen", sagte Spectrem-Präsident George. H. Walper Jr. in einer Erklärung: "Selbst wenn die individuelle Beziehung stark ist, kann die Wahl schwierig sein. Es gibt viele Faktoren, die bei dieser Entscheidung gewichtet werden, und die Zufriedenheit eines Anlegers kann beeinträchtigt werden." Lektüre, siehe: Top-Gründe Wohlstand Millennials Fire Advisors. )

Loyalitätsniveau

Auf die Frage, wie hoch ihr Loyalitätsniveau insgesamt ist, bewerteten wohlhabende Anleger 100-Punkte-Skala Bei der Frage, wie oft sie andere auf ihr Finanzinstitut verweisen, sprechen nur 9% sehr oft, insgesamt verweisen nur 30% auf ihr Finanzinstitut.

Die Studie ergab auch, dass wohlhabende Investoren die Höchster Wert für die Servicequalität eines Beraters bei der Bewertung ihrer Beziehung Schiff.Sie stuften es höher ein als Preis- und Kontofeatures. Die Hauptursache für den Wechsel von Finanzdienstleistern zu Kunden ist der Mangel an Proaktivität, der direkt mit der Qualität der erbrachten Leistungen zusammenhängt.

Mit zunehmendem Wohlstand steigt die Loyalität der Anleger gegenüber ihrem Finanzberater. Ultra-High-Net-Worth-Investoren haben das höchste Maß an Loyalität. Spectrem weist darauf hin, dass dies am wahrscheinlichsten ist, weil Finanzberater mehr Zeit mit wohlhabenden Kunden verbringen, da eine größere Anzahl von Dienstleistungen erforderlich ist, die wohlhabendere Investoren benötigen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Leitfaden eines Beraters für Millennial-Kunden. )

"Investoren sagen uns, dass Servicequalität die Grundlage für Kundentreue ist", sagte Walper. Eine Beziehung ist der Schlüssel, um Kunden davon zu überzeugen, Empfehlungen zu geben, die einen wichtigen Weg zur Generierung neuer Geschäfte darstellen. "

Es ist nicht überraschend, dass wohlhabende Anleger, die sich als sehr abhängig von ihren Beratern betrachten, dieser Person gegenüber loyaler sind als der Marke. Selbstverwaltete Investoren, die Berater nur für bedeutende Lebensereignisse nutzen, sind eher der Marke treu, so Spectrem.

The Bottom Line

Wohlhabende Anleger sind im Allgemeinen gleichmässig gespalten, wenn es darum geht, ihrem Berater gegenüber dem Finanzdienstleister, bei dem sie arbeitet, gegenüber loyal zu sein. Berater, die diese Loyalität zu ihren Gunsten beeinflussen wollen, sollten sich auf die Qualität ihrer Dienstleistungen konzentrieren und starke Beziehungen zu ihren Kunden aufbauen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Sie ein Top-Finanzberater werden. )