eMoney Advisor, das von Fidelity Investments erworbene Fintech-Unternehmen, genoss ein Jahr. des Rekordumsatzwachstums im Jahr 2016, das zum Teil auf Änderungen zurückzuführen ist, die es vorgenommen hat, um die Kosten einiger Planungsinstrumente, die von Finanzberatern verwendet werden, zu vereinfachen und zu reduzieren.

Ed O'Brien, Chief Executive von eMoney, sagte gegenüber InvestmentNews , dass der Umsatz des Unternehmens seit letztem Jahr um etwas mehr als 30% gestiegen ist und dass dieses Wachstum durch eine allgemeine Steigerung angetrieben wurde. in der Nachfrage nach Finanzberatung, die sich auf einen Gesamtfinanzplan konzentriert. Die Einnahmen des Unternehmens stiegen in der Tat um fast 60%, seit Fidelity im Februar 2015 in das Unternehmen investiert hat und seither rund 17 000 neue Nutzer gewonnen hat. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top 5 Softwareprogramme, die von Financial Advisors verwendet werden.)

"Die Beratungsbranche im Allgemeinen wird immer ernsthafter, wenn es darum geht, Kunden mit Planung und Führung bei der Planung zu beauftragen", sagte O'Brien im Artikel InvestmentNews . "Unsere Technologie bringt alles mit, was ein Berater braucht, um einen Finanzplan zu erstellen", fügte er hinzu.

Entbündelte Plattform für Berater von eMoney

Das Unternehmen hat seine Plattform für Berater bereits Anfang dieses Jahres entbündelt und bietet nun die Möglichkeit, zwischen drei verschiedenen Service-Levels zu wählen, die zwischen 162 $ pro Monat und 324 $ pro Monat liegen. Das Unternehmen plant außerdem, im ersten Halbjahr 2017 neue digitale Planungswerkzeuge einzuführen, die es Beratern ermöglichen, für einige ihrer Kunden automatisierte Dienstleistungen anzubieten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top-Tools Jeder Finanzberater benötigt .)

eMoney wird außerdem eine Reihe von Leadgenerierungsprogrammen für Berater einführen, die es ihnen ermöglichen, automatisierte Multimedia-Marketingkampagnen mit personalisierten Nachrichten und Berichterstellung für Metriken durchzuführen. Dieses Programm wird derzeit als Advisor Branded Marketing bezeichnet und ermöglicht es Beratern, ihre Marke schnell und effizient in die digitale Welt zu bringen.

Hilfe für Berater mit der Treuhänderregel

eMoney hat auch einen vollständigen Rahmen für Berater eingeführt, der ihnen helfen soll, die neue Treuhandregel einzuhalten, die Anfang dieses Jahres vom Arbeitsministerium (DOL) eingeführt wurde. Die Regel tritt offiziell am 10. April in Kraft und viele Berater müssen ihre neue Rolle als Treuhänder noch verstehen. Das Programm gliedert sich in vier Module: Datenerhebung, Zielentwicklung, aktuelle Empfehlungen sowie Monitoring und Evaluierung. Die Module enthalten die folgenden Elemente:

Datenerfassung

• Online-Kontozusammenfassung
• Automatisierter Clienterkennungs-Workflow
• Verfolgen von Client- und Advisor-Änderungen
• Umfassende Ereignisprotokolle

Ziele entwickeln

• A Suite von erweiterten und grundlegenden Planungstools
• Client-Bestätigungen von Schlüsselinteraktionen
• Automatische Protokollierung und Archivierung von Ratschlägen

Aktuelle Empfehlungen

• Templated Presentations für jedes Szenario
• Optimierte Compliance-Prüfung / Genehmigung von Präsentationen
• Benutzerdefiniert Berichtsstrukturen, Haftungsausschlüsse und Offenlegungen

Überwachung und Neubewertung

• Erweiterte Geschäftsanalysen mit DOL-spezifischen Filtern
• E-Mail-Benachrichtigungen und Benachrichtigungen über Ausreißerereignisse
• Best-Interest-Fakten-Workflow

eMoney hat auch ein anderes Programm namens Advisor Analytics, mit dem Berater mehr als 25 Diagramme erstellen können, mit deren Hilfe sie ihre Kundendaten, Geschäftsaktivitäten und andere wichtige Informationen aufschlüsseln können, die ihnen dabei helfen, ihre Praktiken effizienter auszuführen.Das Unternehmen beabsichtigt, umfassende schlüsselfertige Dienstleistungen anzubieten, die Berater nutzen können, um ihr Geschäft zu erweitern und Geld auf eine bequeme und skalierbare Weise zu verwalten. (Mehr dazu unter: Wie Technologie Finanzberatern hilft .)

Das Endergebnis

2016 war ein großartiges Jahr für eMoney, da es fast 17 000 neue Nutzer hinzugewonnen und neue Funktionen eingeführt hat. für Finanzberater. Berater, die diesen Service in Anspruch nehmen, können erwarten, dass sie ihre Aufgaben schlanker ausführen und neue Datenelemente entdecken, die ihnen helfen können, ihre Praxis zu erweitern und die Treuhandregel einzuhalten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Berater: So wird Ihr Wettbewerb über Tech-Ausgaben beurteilt.)