Eine Anlage in die Börse ist von Natur aus riskant. Die Aktienkurse steigen und fallen, weshalb die Diversifizierung von entscheidender Bedeutung ist. Wenn Sie zu viel von Ihrem Gesamtinvestitionsportfolio in einer Unternehmensaktie haben, einschließlich der Ihres eigenen Arbeitgebers, nehmen Sie eine Chance wahr, dass ein kleiner Schluckauf in seinem Aktienkurs einen großen Einfluss auf Ihre Investitionen haben könnte. Hinzu kommt die Tatsache, dass Ihre Arbeit auch von Änderungen in der Unternehmenspolitik beeinflusst werden könnte. Sie möchten nicht Ihre Arbeit verlieren und gleichzeitig Ihren Aktienbestand im Wert verlieren.

Wenn also ein Aktienkurs bei Ihrem börsennotierten Arbeitgeber ein großer Vorteil ist, kann dies mit echten Risiken verbunden sein, wenn Mitarbeiter nicht in der Lage sind, diese Aktien so zu handeln oder zu verkaufen, wie sie wollen. Um diesen Problemen zu begegnen, hat der Robo-Berater Wealthfront einen kostenlosen Service eingeführt, der es Angestellten von börsennotierten Unternehmen ermöglicht, Aktien von Unternehmensaktien zu verkaufen, die sie besitzen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Sie Aktien in Ihrem Unternehmen verkaufen .)

Wie Sie Ihren Arbeitgeberbestand verkaufen können

Auch wenn es leicht erscheint, Ihren Unternehmensbestand zu verkaufen, gibt es viele Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten. Mit möglichen steuerlichen Implikationen ist es klüger, Ihren Firmenbestand im Laufe der Zeit zu verkaufen. Wealthfront's Selling Plan priorisiert zuerst den Verkauf von Aktien mit niedrigeren steuerlichen Konsequenzen und den Erlös dieser Verkäufe zur Zahlung der fälligen Steuer.

Im Allgemeinen kann die Festlegung der richtigen Aktien, die zusammen mit dem Verkauf dieser Aktien im Laufe der Zeit verkauft werden, Ihre Steuerverbindlichkeiten minimieren. Wenn Anleger die Tools von Wealthfront nutzen, werden sie jeden Tag ein paar Aktien verkaufen, während sie sich an die Blackout-Fenster des Unternehmens halten. Sie haben die vollständige Kontrolle, so dass Sie den Service jederzeit unterbrechen oder einstellen können. Wenn die gleichen Aktien über einen Broker verkauft würden, würden Sie wahrscheinlich $ 10 bis $ 20 für jeden Verkauf zahlen und diese Gebühren addieren sich.

Um teilnehmen zu können, müssen Anleger ein Wealthfront-Konto einrichten und dieses mit dem Konto verbinden, auf dem sich der Aktienbestand befindet. Wealthfront wählt automatisch die Informationen aus, die zum Erstellen des Plans benötigt werden. Für diejenigen, die sich nicht sicher sind, wann sie verkaufen oder welche Anzahl von Aktien sie verkaufen sollen, unterstützt Wealthfront den optimalen Plan. Die Benutzer können anpassen, wie schnell Aktien verkauft werden, und einen einmaligen Umsatz planen. Sie haben auch die Möglichkeit, ihren gesamten Firmenbestand oder einen Teil davon auf das Wealthfront-Konto zu übertragen.

Wealthfront kann alle unverfallbaren und ausgeübten Aktien einschließlich Restricted Stock Units, Aktien, die sich aus ausgeübten Optionen befinden, und Aktien, die über einen Aktienkaufplan erworben wurden, verkaufen. Sie unterstützt derzeit den Verkauf von Anteilen an diesen Unternehmen: Alphabet Inc., Apple Inc. Arista Networks Inc., Box Inc., Facebook Inc., Pure Storage Inc., Square Inc., Twilio, Twitter Inc., Yelp Inc. und Zillow Group Inc. Es kann zusätzliche Unternehmen in der Zukunft unterstützen. (Weitere Informationen finden Sie unter Wealthfront versus Betterment .)

Steuerliche Auswirkungen des Verkaufs von Aktien von Unternehmen

Wenn Sie Kapitalgewinne aus dem Bestand erzielen, zahlen Sie Steuern. In den meisten Fällen hat Ihre Unternehmensaktie eine niedrigere Basis als der Verkaufsbetrag für die Aktien, und Sie werden die IRS schulden. Auch die steuerliche Behandlung ist komplex. Es ist oft schwierig zu prognostizieren, wie viel Steuern Sie nach dem Verkauf schulden. Wealthfront schätzt automatisch Ihre Steuerrechnung, wenn Sie die Aktien verkaufen. Die Gesellschaft bietet auch die Möglichkeit, einen Teil der Verkaufserlöse zur Begleichung der fälligen Steuer zurückzustellen.

Die Dienstleistungen von Wealthfront sind Teil ihres kostengünstigen, diversifizierten Beratungsservice für Robo Advisory. Nach dem Verkauf von Unternehmensaktien kann die Plattform den Erlös entsprechend den Risikopräferenzen in ein diversifiziertes Anlageportfolio einbringen. Oder Investoren möchten vielleicht das Geld für etwas anderes wie ein Haus oder ein Auto verwenden.

The Bottom Line

Der neue Aktienverkaufsplan von Wealthfront ist ein verlockendes Angebot für Mitarbeiter der unterstützten Unternehmen. Der Plan hilft Anlegern, die potenziell verwirrenden Fallstricke beim Verkauf von Unternehmensaktien zu meistern, und zwar auf intelligente Weise, während die Steuern minimiert werden. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wealthfront Review 2016: Gebühren und Investment Facts .)