Treasury Inflationsgeschützte Wertpapiere (TIPS) sind eine sehr vorteilhafte Ergänzung für viele Anlageportfolios aufgrund ihrer Diversifikationsvorteile und des Schutzes in Umgebungen, in denen die Inflation steigt. TIPS werden an den am häufigsten verwendeten Inflationsmaß, den Verbraucherpreisindex (CPI) angepasst. Wenn der CPI ansteigt, wird die Hauptmenge von TIPS nach oben angepasst, und wenn der CPI fällt, wird der Hauptbetrag nach unten angepasst. Die Couponrate bleibt konstant und generiert somit variierende Zinsbeträge basierend auf dem inflationsbereinigten Kapital. Das Endergebnis ist, dass Investoren gegen Inflation geschützt sind.

Diese Anlageklasse bietet in der Regel keine hohen Renditen, da sie risikoarm ist. Einige Investmentfonds von TIPS weisen jedoch attraktive Renditen auf. Aus einer Stichprobe von über 50 TIPS-basierten Investmentfonds sind die folgenden drei Fonds am attraktivsten. Beachten Sie, dass Gelder, die eine Last enthalten, aus der Liste entfernt wurden, da eine Belastung im Wesentlichen eine einmalige "negative Rendite" ist, die in den meisten Fällen die effektive Rendite des ersten Jahres auf unter null bringt. Was folgt, sind die drei größten Non-Load-TIPS-basierten Investmentfonds mit den höchsten Renditen ab März 2016.

Harbour Real Return Institutional Fund (HARRX)

Der Harbour Real Return Institutional Fund ("HARRX") investiert vorwiegend in inflationsindexierte Anleihen mit unterschiedlichen Laufzeiten, die von der US-Regierung ausgegeben werden. .. S. Regierungen, Agenturen und Unternehmen. HARRX kann bis zu 30% seines Vermögens in Wertpapieren anlegen, die auf ausländische Währungen lauten, und kann bis zu 10% in Emittenten in Schwellenländern investieren. Während der Fonds hauptsächlich in erstklassige Wertpapiere investiert, kann er bis zu 10% in hochverzinsliche Anleihen investieren.

Die Duration des Fonds variiert normalerweise innerhalb von drei Jahren nach dem TIPS-Index von Barclays USA. HARRX hat 132 verschiedene Beteiligungen; Neun der Top-10-Bestände sind jedoch US-TIPS, die 93,5% des Nettovermögens ausmachen. Die gewichtete durchschnittliche Duration des Fonds beträgt 7,25 Jahre, die nachrangige 12-Monats-Rendite beträgt 2,93% und die Rendite bis zur Fälligkeit beträgt 3,16%. Der Mindestanlagebetrag beträgt 1 000 $.

VY BlackRock Portfolio für inflationsgeschützte Anleihen (IBRIX)

Das VY BlackRock Portfolio für inflationsgeschützte Anleihen ("IBRIX") investiert mindestens 80% seines Nettovermögens in inflationsindexierte Anleihen. mit unterschiedlichen Laufzeiten, ausgegeben von den USA und Nicht-U. S. Regierungen, ihre Agenturen und US und Nicht-U. S. Korporationen. Der Fonds kann bis zu 20% des Portfolios in folgende Vermögenswerte investieren: Hochzinsanleihen, Schwellenmarktanleihen und nicht auf US-Dollar lautende Wertpapiere von Nicht-U-Staaten. S. Emittenten. Nach Ermessen des Portfoliomanagers kann IBRIX in U. investieren.S. Treasury-Wertpapiere, Mortgage-Backed Securities, Investment-Grade-Unternehmensanleihen, Asset-Backed Securities oder Collateralized Mortgage Obligations (CMOS).

IBRIX hält eine durchschnittliche Portfolioduration innerhalb von plus oder minus 20% der Duration des Barclays Capital Global Real USA TIPS Index. Es hat 163 Holdings, von denen die Top 10 56. 04% des Portfolios umfassen und alle US TIPS sind. IBRIX hat eine laufende 12-Monats-Rendite von 1. 03% und hat keine Mindestanlage.

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)

Der Vanguard Inflation-Protected Securities Fund ("VIPSX") ist einer der größten TIPS Fonds mit 23 USD. 2 Milliarden Assets under Management (AUM). Der Fonds investiert in Anleihen, die vom vollen Vertrauen und Kredit der Bundesregierung gestützt werden und deren Kapital vierteljährlich basierend auf der Inflation angepasst wird. VIPSX hat 45 verschiedene Holdings und fast 100% davon sind US TIPS. Es hat eine durchschnittliche effektive Laufzeit von 8,3 Jahren, eine Rendite bis zur Fälligkeit von 1,80% und eine nachlaufende 12-Monats-Rendite von 0,74%. Die Mindestinvestition für diesen Fonds beträgt $ 3.000.

Honorable Mention

Eine ehrenvolle Erwähnung auf dieser Liste ist der PIMCO Real Return Asset Institutional Fund ("PRAIX"). Es ist ein hochwertiger Investmentfonds, der in inflationsgeschützte Anleihen investiert. Seine nachlaufende 12-Monats-Rendite beträgt 1. 98%. Der Vorbehalt ist die minimale Investition für diesen Fonds ist $ 1 Million.