Finanzberater, die Technologie nutzen, hatten laut einer Studie von Fidelity Investments fast 40% mehr verwaltetes Vermögen, zogen jüngere Investoren an und erweiterten ihre geografische Reichweite. Wer es nicht ernst meint mit Technologierisiken, gerät ins Hintertreffen.

Trotz des wachsenden Datenvolumens, das mehr Investitionen in Technologie unterstützt, gibt es Belege dafür, dass weniger als die Hälfte der von der Branchenveröffentlichung Finanzplanung befragten Finanzberater beabsichtigen, ihre IT-Ausgaben im Jahr 2016 zu erhöhen. Dies sind einige der Merkmale von sogenannten eAdvisoren. und einige wichtige Erkenntnisse aus Fidelitys Studie, die Beratern helfen können, ihr Geschäft auszubauen.

Bauen Sie die richtigen Gewohnheiten auf

Erfolgreiche eAdvisoren bauen Technologie in ihre täglichen Arbeitsabläufe ein. Auf diese Weise schaffen sie sehr effektive Gewohnheiten, die dazu beitragen, Kosten zu reduzieren, Zeit zu sparen und die Kundenzufriedenheit zu verbessern. Zum Beispiel können kollaborative Online-Plattformen für Kunden die Anzahl der erforderlichen persönlichen Meetings reduzieren und dem Kunden helfen, mehr Kontrolle zu haben. Der Vorteil für die Berater liegt darin, dass sie mehr Zeit haben, um ihr Geschäft auszubauen und ihre Kunden zufriedener zu machen. Einige von Fidelity identifizierte Schlüsselgewohnheiten sind: (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Technologie Finanzberatern hilft .)

• Verfolgung von Kundeninteraktionen mit Customer-Relationship-Management-Systemen (CRM-Systemen), um wichtige Diskussionspunkte zu speichern und bei Bedarf nachzuverfolgen.
• Bereitstellung von automatisierten E-Mail-Warnungen, interaktiven Berichten und einer kollaborativen Plattform mit Datenaggregation für Kunden, um sie stets auf dem Laufenden zu halten.
• Automatisierung von Arbeitsabläufen und Nutzung von Online-Risiko- und Compliance-Tools, um Zeit bei alltäglichen Aufgaben zu sparen und Zeit für die Geschäftsentwicklung zu sparen.
• Verwenden von Tablets bei Besprechungen mit Kunden, um Kunden wichtige Details auf interaktive Weise anzuzeigen und Transaktionen vor Ort auszuführen.

Die Berater müssen nicht nur die Technologie kaufen, sondern auch genügend Zeit und Mühe investieren, um zu lernen, wie sie die Technologie richtig nutzen können, um den größtmöglichen Nutzen daraus zu ziehen. Fidelity wies schnell darauf hin, dass Outlook oft als CRM-Tool genannt wird, wenn die meisten Berater ihre CRM-Funktionalitäten in Wirklichkeit nicht in vollem Umfang nutzen. Das gleiche gilt möglicherweise für andere Arten von Technologien, die gekauft, aber nie vollständig implementiert wurden, um den Wert zu realisieren. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top-Tools Jeder Finanzberater braucht .)

Die größten Unterscheidungsmerkmale

Die größten Unterschiede zwischen eAdvisors und traditionellen Beratern waren häufig bei den neuesten Technologien zu finden. Beispielsweise verwenden nur 5% der traditionellen Berater ausgelagerte Cloud-basierte Portfoliomanagementsysteme im Vergleich zu 35% der eAdvisoren.Diese Lücken wachsen weiter, da eAdvisors ihr Geschäft kontinuierlich weiterentwickeln, indem sie bessere Technologien implementieren und durch Drittanbieter aufrüsten. Zu den größten Unterschieden, die von Fidelity identifiziert wurden, gehören:

• Tools für unterwegs hatten einen Unterschied von 39% zu eAdvisors, die Tablet-Computer einbrachten, um ansprechende Präsentationen außerhalb des Büros zu zeigen.
• Bei den sozialen Medien und E-Alerts gab es einen Unterschied von 37%, da die eAdvisoren bei den Kunden stets im Mittelpunkt standen, um sie über die Entwicklungen auf dem Laufenden zu halten.
• Portfolio-Management-Tools hatten einen Unterschied von 36% zu eAdvisors, die ständig ihre täglichen Aktivitäten rationalisieren und die Kundenerfahrung verbessern möchten.

Durch die Konzentration auf diese Spitzentechnologien können sich Berater in einer immer dichter werdenden Branche differenzieren. Tablets sind nicht so teuer oder schwierig zu verwenden, aber die Auswirkungen können aus Kundensicht groß sein. Auf der anderen Seite mag ein Kunde bereits daran gewöhnt sein, viele verschiedene Portfolio-Rebalancing-Tools zu sehen, was bedeutet, dass die neueste und größte Software keinen so großen Eindruck macht. (Mehr dazu unter: Wie Finanzberater soziale Medien nutzen .)

Fokus auf diesen sechs Bereichen, um zu wachsen

Fidelity schlägt sechs verschiedene Bereiche vor, in denen Finanzberater möglicherweise durch die Nutzung von Technologie Verbesserungen erzielen können , zusammen mit einigen spezifischen Empfehlungen zur Umsetzung. Während diese Technologien mit einer Vorab-Kosten- und Zeitinvestition verbunden sein können, könnten sich die Bemühungen langfristig lohnen, indem sie den Umsatz erhöhen, die Kosten senken und die Kundenbindung langfristig verbessern, um eine nachhaltigere Praxis zu schaffen. Die sechs Schwerpunkte umfassen: (Weitere Informationen finden Sie unter: Technologietrends Finanzberater müssen vor bleiben.)

1. Kunden elektronisch über E-Mail-Benachrichtigungen, soziale Medien oder SMS erreichen anstatt sich auf persönliche Kommunikation oder Telefonanrufe zu verlassen.
2. Erstellen einer virtuellen Arbeitsumgebung, die mehr Kommunikation mit Kunden durch externe Besuche, Videokonferenzen oder Tablet-basierte Plattformen ermöglicht.
3. Einrichten von Funktionen zur Verbesserung der betrieblichen Effizienz, einschließlich automatisierter Arbeitsabläufe, Risikoüberwachungs-Tools, Software für das Rebalancing und anderer Software.
4. Wir bieten Kunden eine dynamische Sicht auf ihre finanzielle Situation, einschließlich einer ganzheitlichen Sicht auf ihre Aktiva und Passiva sowie visuelle und interaktive Berichte.
5. Das Team über Investorinteraktionen mit CRM-Software zur Verfolgung von Kundeninteraktionen und Cloud-basierten Anwendungen für den Datenzugriff auf dem Laufenden halten.
6. Verbesserung der Kundenerfahrung durch Online-Zugriff auf Informationen, einschließlich Newsletter, E-Zustellung von Kontoauszügen und Online-Zugriff auf ihre Informationen.

The Bottom Line

Fidelitys Studie unterstreicht die Bedeutung von Investitionen in Technologie zu einer Zeit, in der viele Finanzberater sie vermieden haben. Neben den greifbaren Ergebnissen dieser Investitionen werden in dem Bericht einige wichtige Schritte beschrieben, die unternommen werden können, um einen Wettbewerbsvorteil gegenüber technisch nicht versierten Peers zu erzielen und letztendlich einen langfristigen Nutzen für eine Praxis zu schaffen.(Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Sie ein Top-Finanzberater werden können .)