Der Aufbau eines ausgewogenen Portfolios unter Verwendung von Fidelity-Fonds kann unter anderem von dem Zweck der Einsparungen, dem Zeithorizont und dem Grad der Ausgefeiltheit des Anlegers abhängen. Dieses Beispielportfolio geht davon aus, dass im Jahr 2040 die Anleger durchschnittlich für den Ruhestand sparen werden. Das Ziel besteht darin, einen guten Return on Investment (ROI) zu erzielen, ohne übermäßige Risiken einzugehen, ohne potenzielle Steuerauswirkungen aufgrund der Nichtsteuerbarkeit des Kontos auszuschließen.

Spartan 500 Index Fund (FUSEX)

Die Hälfte des Kapitals in einen S & P 500 Indexfonds zu investieren hat zwei Vorteile. Es bietet eine automatische inländische Diversifizierung über 500 börsennotierte Unternehmen wie Apple, Microsoft und Exxon. Es hat eine sehr niedrige Kostenquote, was für langfristige Einsparungen von großer Bedeutung ist. Da der Fonds hauptsächlich von einem Computer und nicht von einem Analystenteam verwaltet wird, ist die Netto-Kostenquote ein hauchdünner Wert von 0,9%. Die Hauptsektoren sind Informationstechnologie, Finanzen und Gesundheitswesen. Der Spartan 500 Index Fund wird von Morningstar mit vier Sternen bewertet. Die Mindestinvestition beträgt $ 2 500.

Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

Der Fidelity Worldwide Fund wird aktiv verwaltet und strebt überall auf der Welt Wachstum an. Der Fonds wird seit fast einem Jahrzehnt vom Management-Duo William J. Kennedy und Stephen M. DuFour verwaltet und hat sowohl kurz- als auch langfristig den MSCI World Index stets übertroffen. Ab 2016 beträgt die 1-Jahres-Performance 3,41% (gegenüber -0,4% für den Index), die Fünf-Jahres-Performance beträgt 8,67% (im Gegensatz zu 8,3%) und ihre Laufzeit Leistung seit seiner Einführung im Jahr 1990 beträgt 7. 72% (gegenüber 6. 69%). Dem Fonds ist es nicht verboten, in US-Aktien zu investieren, so dass sich einige Positionen mit dem Spartan 500 Index-Fonds überschneiden. Die wichtigsten Sektoren sind Informationstechnologie, Finanzwerte und Kunden-Diskretion. Die Kostenquote beträgt 0,96%, und es gibt eine Rücknahmegebühr von 1% zusammen mit einer 30-tägigen Rücknahmefrist. Es gibt ein Minimum von $ 2, 500, um in den Fonds zu investieren. Der Fidelity Worldwide Fund hat von Morningstar ein 4-Sterne-Rating erhalten.

Fidelity MSCI Real Estate Index ETF (FREL)

Immobilien sind eine historische Absicherung gegen Marktturbulenzen, mit dem Potenzial für eine langfristige Rendite. Es ist jedoch kein risikofreier Sektor. Wie in der Immobilienkrise der späten 2000er Jahre gezeigt, kann es kurzfristig große Schwankungen geben. Der Fidelity MSCI Real Estate Index ETF ist ein weiterer Indexfonds, der diesmal den MSCI USA IMI Real Estate Index nachahmt. Dieser Index erfasst die Performance des Immobiliensektors auf dem US-Aktienmarkt und verleiht dem Portfolio eine kleine, aber gesunde Position in privaten und gewerblichen Immobilien.Die Netto-Kostenquote beträgt 0. 12%. Da der Fonds weniger als ein Jahr alt ist, mangelt es ihm seit 2016 an einer bedeutsamen Erfolgsbilanz.

Fidelity Global High Income Fonds (FGHNX)

Bei den heutigen niedrigen Zinssätzen sind sichere Anleihen im Grunde genommen ein Verlustrisiko; Sie können kaum mit der Inflation Schritt halten, geschweige denn mit den eigenen Fondskosten. Ein kleiner Teil von Junk Bonds mit hoher Rendite kann eine angemessene Rendite bieten und gleichzeitig das Risiko reduzieren, indem sie über viele geografische Gebiete verteilt wird. Der Fidelity Global High Income Fonds wird aktiv von einem Team von Managern verwaltet, die meisten waren seit der Auflegung des Fonds im Jahr 2011 an Bord. Die Netto-Kostenquote beträgt 1. 05% mit einer Rücknahmegebühr von 1% und einer 30-tägigen Rücknahmefrist. .. Der Fonds hat eine minimale Investition von $ 2.500 und wird von Morningstar mit drei Sternen bewertet. Die gewichtete durchschnittliche Laufzeit beträgt 6. 4 Jahre mit einer Laufzeit von 4. 14 Jahren.