Egal, ob Sie ein erfahrener Finanzplaner sind, der unter einem tyrannischen Vorgesetzten oder einem Neuling aus dem College entkommen will, der Traum, eine eigene Finanzdienstleistungsfirma zu gründen, ist wahrscheinlich ein Anspruch, der Sie sind selbst an den regnerischsten Tagen aufgestanden. Geld, Autonomie, bequeme Sprechstunden und die Anerkennung innerhalb der Gemeinschaft sind Teil unseres Pakets, zumindest in unseren Träumen. In der Realität ist die Gründung eines Finanzdienstleisters eine Menge harter Arbeit. Diejenigen, die scheitern, sind oft diejenigen, die nicht planen. Lesen Sie weiter, während wir die Tipps erkunden, die Sie benötigen, um Ihren Traum in eine blühende Geschäftsrealität zu verwandeln.

Wachsende Nachfrage Während die Finanzkrise 2008 den Arbeitsmarkt zunehmend wettbewerbsfähiger gemacht hat, ist eine der wenigen Karrieren, die Wachstum und Relevanz schätzen, die eines Finanzberaters. Das Alter Ihres durchschnittlichen Finanzplaners / Beraters steigt mit dem Alter seines Kundenstamms. Damit verlassen mehr Planer ihre Praxis, während mehr potenzielle Kunden in den Ruhestand gehen. Darüber hinaus eröffnet dieser demografische Wandel in der amerikanischen Bevölkerung schnell neue Spezialisierungsbereiche wie Langzeitpflege und alternative Investitionen. Die neueste Generation von Finanzprodukten und -dienstleistungen ermöglicht es Beratern auch, die Bedürfnisse von Kunden auf eine Weise zu erfüllen, die noch vor einigen Jahren nicht erwartet werden konnte. Mit diesen Faktoren auf dem aktuellen Arbeitsmarkt gibt es viel Platz für neues Blut, um in den Kampf einzutreten.

Veteranen und Neulinge Wenn Sie ein Veteran in diesem Geschäft sind, der versucht, unabhängig zu werden, sind Sie wahrscheinlich des ständigen Verkaufsdrucks, der Büropolitik und anderer unternehmerischer Beschränkungen müde, die Ihnen jetzt auferlegt werden. .. Zu diesem Zeitpunkt Ihrer Karriere haben Sie wahrscheinlich eine persönliche Investmentphilosophie entwickelt, die von den Methoden Ihres derzeitigen Arbeitgebers abweichen kann. Sie könnten sich auch Gedanken über die Verwaltung Ihres Geschäfts machen und das Gefühl haben, dass Ihre Kunden in einer unabhängigeren Umgebung besser bedient würden. Eine etablierte Kundenbasis ist für jeden, der seine eigene Finanzplanungspraxis beginnt, ein enormer Vorteil, aber er schafft auch eigene Probleme, wie z. B. die Aufbewahrung und den Service von Schlüsselkunden, wenn diese Konten von einem Unternehmen zu einem anderen verschoben werden.

Neulinge im Geschäft werden auf dem Weg zum Erfolg viel größeren Hindernissen gegenüberstehen. Zusätzlich zu den normalen Startproblemen, die behandelt werden müssen, müssen Anfänger auch eine Kundenliste von Grund auf aufbauen sowie die Mechanik des Geschäfts lernen (was beträchtlich sein kann). Aber wie viele andere Teilnehmer in diesem Bereich Vielleicht sehen Sie finanzielle Planung als Möglichkeit, das Leben anderer Menschen wirklich zu verändern. Oder, wenn Sie ein Unternehmergeist sind, können Sie durch das mögliche Prestige, die Freiheit und die hohe Entschädigung angezogen werden, die von vielen Finanzplanern genossen werden.Aber unabhängig von Ihrem Hintergrund oder Ihren Motiven wird die Gründung Ihrer eigenen Finanzplanungsfirma wahrscheinlich eines der schwierigsten und befriedigendsten Dinge sein, die Sie je gemacht haben.

Zu ​​berücksichtigende Probleme 1. Kosten
Die Gründung einer Finanzplanungsfirma bringt viele Startkosten mit sich wie jedes andere Unternehmen. Dazu gehören Möbel, Miete, Werbung, Technik, Utilities und vielleicht eine ernsthafte Einzahlung beim neuen Broker-Dealer (falls einer gebraucht wird). Lizenz- und Schulungskosten müssen für diejenigen, die sie auch benötigen, gezählt werden. Auch Veteranen mit einem Geschäftsbuch müssen mögliche Umsatzausfälle berücksichtigen, die sich aus der Umstellung auf ein neues Unternehmen ergeben.

2. Lizenzierung / Schulung Neulinge sollten nicht nur die erforderlichen Lizenzen erwerben, sondern auch eine oder mehrere Berufsbezeichnungen erwerben, z. B. den Certified Financial Planner® oder Chartered Life Underwriter. Anmeldeinformationen wie diese können dazu beitragen, dringend benötigte Glaubwürdigkeit und akademische Ausbildung für diejenigen bereitzustellen, die neu im Geschäft sind oder ihr Repertoire erweitern möchten.

Wenn Sie ein Veteran im Geschäft sind, sind Lizenzierung und Schulung jedoch kein kritisches Thema, es sei denn, Sie gehen in eine neue Branche. Wenn Sie beispielsweise ein Versicherungsunternehmen haben und planen, Ihrer Praxis Investitionen oder eine umfassende Finanzplanung hinzuzufügen, müssen Sie entsprechend lizenziert (und möglicherweise zertifiziert) werden.

3. Business Plan Wie bei jedem anderen Unternehmen ist es wichtig, dass unabhängige Finanzplaner mit einem fundierten Geschäftsplan beginnen. Dieser Plan sollte enthalten:

• Die Ziele des Unternehmens.
• Spezifische Strategien zur Erreichung dieser Ziele.
• Die aktuelle Situation der Finanzmärkte.
• Die Demographie von Kunden und Interessenten.
• Wie unterscheidet sich Ihr Unternehmen von der Konkurrenz?
• Ein flexibler Marketingplan.
• Alle wahrscheinlichen Kosten - diese sollten klar definiert sein.
• Eine realistische Schätzung der Zeit, die benötigt wird, um die Ziele des Plans zu erreichen.

4. Geschäftsmodell und Dienstleistungen angeboten Die Bestimmung, welche Art von Finanzplanungspraktiker Sie sein werden, ist eine wichtige Entscheidung. Diese Auswahl umfasst sowohl die Art von Dienstleistungen, die Sie Ihren Kunden zur Verfügung stellen, als auch Ihre Art der Vergütung. Finanzplaner, die im Auftrag arbeiten, verdienen (im Durchschnitt) weit mehr als kostenpflichtige Planer. Kunden, die gezielt unvoreingenommene Beratung wünschen, suchen jedoch in der Regel kostenpflichtige Planer. Ihr Persönlichkeitstyp kann bei der Auswahl eine Rolle spielen. Wenn Sie einen analytischen Verstand haben und keine Hochdruckverkäufe genießen, können Sie sich mit Zahlen und Empfehlungen wohler fühlen. Auf der anderen Seite, wenn Sie eine Persönlichkeit vom Typ A sind, die gerne mit Menschen arbeitet, dann haben Sie vielleicht mehr Erfolg mit einem verkaufsbasierten Ansatz. Die Art des Geschäftsmodells, für das Sie sich entscheiden, bestimmt auch, welche Lizenzen Sie erwerben müssen.

5. Partner / Mentoren / Mitarbeiter
Der Aufbau von professionellen Beziehungen ist für jeden angehenden Finanzplaner von entscheidender Bedeutung, insbesondere wenn er keinen etablierten Geschäftsbereich hat.Einen Anwalt oder CPA zu finden, der bereit ist, mit Ihnen zusammenzuarbeiten, kann das Beste sein, was Sie für Ihr Unternehmen tun können. Ein Mentor kann genauso wichtig sein, besonders für Neulinge im Geschäft. Jemanden zu fragen, wer Sie durch die schwierigen Anfangsphasen führen kann, ist eine unschätzbare Hilfe für diejenigen, die das Geschäft noch erlernen.

Wenn Sie es sich beide leisten müssen und können, müssen Sie ein effektives Supportteam um Sie herum finden und aufbauen, egal ob es sich um einen einzelnen Assistenten oder ein konkretes Team handelt. Sicherstellen, dass alle diese Teile richtig passen, wird einige Zeit und Anpassung dauern, aber das Endergebnis sollte ein rationalisiertes, effizientes Personal sein, das dem Geschäft erlaubt, glatt und gewinnbringend zu laufen.

6. Risiken / Verbindlichkeiten
Die Aufnahme eines Geschäfts birgt ein gewisses Risiko. Es besteht das Risiko, dass das Unternehmen unzureichende Einnahmen erwirtschaftet, um zu überleben, sowie Risiken aus Haftungs- und anderen treuhänderischen Verantwortlichkeiten. Alle Finanzplaner benötigen eine Haftpflichtversicherung. Irrtümer und Unterlassungen (E & O) werden vor Missbrauchsklagen bewahrt, aber denken Sie daran, dass letztendlich die Verantwortung für die Einhaltung der Vorschriften in Ihrem Unternehmen liegt. Alle Kundenbeschwerden und Probleme müssen professionell behandelt werden, um die Stabilität des Geschäfts zu gewährleisten.

SIEHE: Effektiv mit schwierigen Kunden umgehen

7. Prämien
Erfolgreiche Planer genießen hohe (manchmal sehr hohe) Entschädigungen, virtuelle Autonomie und bequeme Sprechstunden sowie Anerkennung innerhalb der Gemeinschaft. Aber die beste Belohnung von allen kann das Gefühl der Vollendung sein, das von der Hilfe eines Klienten kommt, Seelenruhe von der Lösung eines komplizierten Finanzproblems zu erzielen. Unabhängig davon, welche Art von Belohnung Sie wünschen, kann der Finanzplanungsberuf gut bieten, was Sie suchen.

The Bottom Line Während das Starten einer privaten Finanzplanungspraxis zweifellos eine erhebliche Menge an Arbeit und Risiko beinhaltet, sollten diejenigen, die dies wünschen, die Angst nicht daran hindern, ihren Traum zu verwirklichen. Viele private und sogar Firmenpraktiker werden Ihnen gerne sagen, dass Finanzplanung das beste Geschäft der Welt ist.