Es wird so oft gesagt, dass es ein bisschen ein Klischee geworden ist, aber eine der großen Tugenden, ein Hausgeschäft zu gründen, sind die Steuererleichterungen, die Sie geltend machen können. Ein anderer populärer Glaube, der Hauptgeschäfte umgibt, ist jedoch, daß die Behauptung der aggressiven - und vielleicht ein wenig übertriebene - Abschreibung ein sicherer Weg ist, IRS-Rechnungsprüfer anzuziehen. In diesem Artikel werden wir uns einige der beliebtesten Abschreibungen von Eigenheimen ansehen und einige Tipps geben, wie Sie diese legitimerweise geltend machen können. (Homebodies können auf ihrer Steuerrechnung viel sparen. Erfahren Sie, wie Sie in die Action einsteigen können. Lesen Sie Wie Sie sich für die Abzugsberechtigung für das Home Office qualifizieren können .)

TUTORIAL: Starten eines kleinen Unternehmens

1. Keep a Business Journal

Geprüft zu werden ist nicht das Ende der Welt. Es kann jedoch ein Albtraum sein, überprüft zu werden und keine Unterlagen zu haben, die Ihre Schlussfolgerungen stützen könnten. Der einfachste Weg, um diese unangenehme Situation zu vermeiden, ist ein tägliches Protokoll Ihrer Hauptgeschäftsaktivitäten zu halten. Haben Sie in Ihrem Büro Papier für den Drucker gekauft? Schreiben Sie es auf und fügen Sie die Quittung im Falle einer Hardcopy an die Seite an oder scannen Sie die Quittung, wenn Sie ein digitales Protokoll führen. Das Gleiche gilt für Meilen, Telefonanrufe und andere Kosten sowie für Zahlungen, die Sie von Ihrem Unternehmen erhalten.

Je detaillierter Ihre Konten sind, desto einfacher ist es, ein Audit durchzuführen. Wenn Sie Ihre täglichen Berichte in einem monatlichen Tracking-Sheet zusammenfassen, verkürzt sich die Zeit, die Sie für die Zusammenführung Ihrer Steuern benötigen, drastisch und bietet den zusätzlichen Vorteil, von Monat zu Monat eine Momentaufnahme Ihres Geschäfts zu erstellen.

2. Abschreiben Ihres Arbeitsbereichs

Das Schreiben eines Heimbüros kann besonders attraktiv sein, wenn Sie einen Arbeitsbereich haben, der auf einen bestimmten Raum beschränkt werden kann. Sie können einen Teil eines geteilten Raums immer noch abschreiben, aber in beiden Fällen wird der Raum als Prozentsatz des gesamten Haus- oder Apartmentbereichs berechnet. Dieser Prozentsatz wird auf alle damit verbundenen Kosten angewendet, einschließlich Versorgungsleistungen, Versicherungen, Miet- oder Hypothekenzahlungen und so weiter. Behaupten Sie nicht unverbundene Kosten wie die Installation eines Vogelbrunnens im Hinterhof - diese Arten von Strecken machen IRS Auditoren ein wenig testy. (Ihre Arbeitsumgebung kann Ihre Karriere als Unternehmer entscheidend beeinflussen. Um mehr zu erfahren, lesen Sie Erstellen eines Home Business Work Space .)

3. Aktualisieren Sie Ihre Ausrüstung

Büromöbel, Software, Computer und andere Geräte sind innerhalb des Jahres, in dem die Kosten anfallen, zu 100% abzugsfähig - Sie müssen nicht abschreiben. Es gibt eine Obergrenze und die Einkäufe müssen mehrheitlich (hauptsächlich verwendet) und für das Geschäft notwendig oder hilfreich sein. Innerhalb dieser großzügigen Richtlinien sollten Sie jedoch kein Problem damit haben, auf dem aktuellen Stand zu bleiben. Ein Breitbildfernseher und ein La-Z-Boy fürs Büro werden jedoch schwer zu verkaufen sein.

4. Sparen Sie für den Ruhestand, bleiben Sie gesund

Wenn Sie ausschließlich für Ihr Heimgeschäft arbeiten, müssen Sie den Anteil des Arbeitgebers an Sozialversicherung und Krankenversicherung zahlen, aber Sie können die Hälfte der Sozialversicherungsbeiträge und die Gesamtprämien für Sie abziehen. und alle Mitarbeiter (mehr dazu später).Sie können auch Vorsorgepläne für Selbstständige - SEP-IRA, Keogh-Pläne usw. - finanzieren und die Beiträge gegen Ihre persönliche Einkommensteuer abschreiben.

5. Talk Up a Storm

Wenn das Chatten mit Kunden ein notwendiger (oder hilfreicher) Teil Ihres Geschäfts ist, lohnt es sich, eine zweite Telefonleitung oder ein spezielles Geschäftshandy zu bekommen, da beide zu 100% abzugsfähig sind. Wenn Sie sich nur gelegentlich mit Kunden unterhalten, können Sie die Kosten dennoch abschreiben, indem Sie die Daten, Zeiten und Gründe für die Anrufe notieren und dann die Artikel auf Ihrer regulären Telefonrechnung kreisen lassen, um zum Steuerzeitpunkt abzuziehen.

6. Get Connected

Ähnlich wie bei der Telefonrechnung können Sie einen Teil der Kosten für Ihr Internet abziehen, wenn Sie es geschäftlich nutzen. Es gibt keinen absoluten Prozentsatz zu verwenden, aber es wird schwierig sein, mehr als 50% abzuschreiben, wenn andere Mitglieder Ihrer Familie es für nicht-geschäftliche Zwecke verwenden. Seien Sie vernünftig und wählen Sie einen vertretbaren Prozentsatz, den Sie im Falle eines Audits nicht bereuen werden. (Das Führen eines eigenen Unternehmens hat sowohl persönliche als auch finanzielle Vorteile. Siehe 10 Steuervorteile für Selbständige .)

7. Unterhalten Sie uns

Sie können Kunden mit Wein und Essen bewirten - Schwerpunkt auf Kunden (vorzugsweise zahlen oder wahrscheinlich zahlen Kunden) - und erhalten eine Steuervergünstigung. Die Neigung von Geschäftsinhabern auf allen Ebenen, diese Abschreibung zu missbrauchen, hat viele Hausunternehmer davon abgehalten, sie zu beanspruchen. Es ist jedoch akzeptabel für Sie, einen Kunden für eine Mahlzeit und etwas Unterhaltung herauszunehmen. Es wird einfacher sein, einen Abzug von 200 $ für einen Kunden zu verteidigen, der Ihnen viel Geschäft gebracht hat, als die gleiche Mahlzeit für einen Buddy, der Ihnen 20 $ für eine Stunde Arbeit über das gesamte Geschäftsjahr gezahlt hat.

8. Machen Sie eine Reise, keinen Urlaub

Sie müssen die Straße erreichen, um Ihren Markt zu erweitern? Sichern Sie Ihre Belege. Auf Geschäftsreisen sind Ihre Reisekosten zu 100% abzugsfähig und Ihre Essenskosten können zu 50% abgezogen werden. Bewahren Sie all Ihre Quittungen auf, denn selbst Dinge wie die chemische Reinigung und Trinkgelder gelten als notwendige Kosten, wenn Sie in neuen Märkten auf dem Pflaster stehen.

Ihre lokalen Tageskilometer, die für geschäftliche Zwecke anfallen, können ebenfalls abgeschrieben werden. Achten Sie daher bei der Verfolgung Ihrer Kilometer auf kleineren Reisen genauso darauf, dass Sie die Kosten für eine Nachtreise tragen. Für viele Menschen ist der Meilenabzug der realistischere Abzug als First Class Tickets nach New York. Denken Sie daran, dass Sie in der Lage sein müssen, jede Reise zu rechtfertigen und vorzugsweise die Auszahlung für Ihr Geschäft zu zeigen.

9. Beschäftigen Sie (nicht nur zahlen) Ihre Familie

Sie können Familienmitglieder als Angestellte verwenden und ihre Gehälter abziehen, solange Sie ihre Arbeit berücksichtigen und den laufenden Satz bezahlen. Wenn Sie ein Geschäft haben, das sich anbietet, um einen Gatten und Kinder zu haben, dann verwenden Sie diesen Arbeitspool. Sie werden wahrscheinlich weniger als Marktpreise für die Hilfe zahlen, und Sie können auch Versicherungsprämien für sie abziehen. Als zusätzliches Plus haben Kinder unter 17 Jahren keine Sozialversicherungssteuer, aber sie können trotzdem Beiträge für eine Roth IRA leisten - so können Sie ihnen Arbeitsmoral und Spargewohnheiten auf einen Schlag beibringen.

10. Machen Sie gerechtfertigte Abzüge

Der wichtigste Tipp war schon immer ein Thema, aber es lohnt sich zu wiederholen: Nur weil Sie ein Hausgeschäft haben, bedeutet das nicht, dass Sie mit Abzügen verrückt werden können. Wenn Sie nicht glauben, dass Sie einen Rechnungsprüfer mit detaillierten Beweisen, die die Schlussfolgerung rechtfertigen, verurteilen können, dann ist es vielleicht kein Abzug, den Sie ergreifen sollten. (Durch sorgfältige Aufzeichnungen und die Kenntnis der Strafen ist diese Erfahrung leichter als erwartet. Weitere Informationen finden Sie unter Surviving The IRS Audit .)

The Bottom Line

Ein Home Business kann sein eine lohnende Erfahrung, sowohl für das zusätzliche Einkommen, das es bringen kann, als auch für die Steuererleichterungen, die es erbringt. Ein komplettes Lesen durch die IRS Small Business Publikationen lohnt sich Ihre Zeit. Sie erfahren mehr über die hier erwähnten Abzüge und welche Bedingungen erfüllt sein müssen, um sie geltend machen zu können. Obwohl es wichtig ist, genaue Aufzeichnungen zu führen und sich an Abzüge zu halten, die Sie rechtfertigen können, liegt es auch in Ihrem Interesse, Ihre Abzüge so weit wie möglich zu maximieren, während Sie innerhalb der Regeln bleiben. Die IRS-Führer sind nicht annähernd so schwierig, wie sie gemacht werden, aber wenn Sie sich immer noch treiben, nachdem Sie sie gelesen haben, wird Ihnen die Suche nach einem guten Buchhalter Zeit und hoffentlich viel Geld ersparen.