Kunden erwarten heutzutage, dass Fachleute, die sich mit sensiblen Informationen wie Steuern, Finanzdokumenten und anderen persönlichen Daten befassen, einen sicheren, webbasierten Ort haben, von dem aus sie kommunizieren können und wo Kunden mit ihren Kontoaktivitäten auf dem Laufenden bleiben können. .. Der Wert einer solchen Website soll eine bessere Kommunikation zwischen dem Berater und dem Kunden ermöglichen. Je einfacher das Portal zuzugreifen und zu verwenden ist, desto besser ist die Interaktion zwischen Client und Provider.

Was sind die Vorteile eines Client-Website-Portals und wie sollten Berater ein solches erstellen und pflegen? Lesen Sie weiter für einige Tipps. (Weitere Informationen finden Sie unter: 3 Digitale Plattformen FAs sollten auf ihrem Radar bleiben. )

Kundenerwerb und -aufbewahrung

Ein gut durchdachtes, gut ausgeführtes Kundenportal gibt Beratern die Möglichkeit, sich zu trennen sich von der Konkurrenz. Ein leicht zugängliches Portal bezeichnet den Berater als aktuell und zukunftsorientiert und kann, wie bei vielen Beratern, die sich die Zeit genommen haben, über neue Technologien zu lernen und in sie zu investieren, die Wahrnehmung des Wertes des Beraters steigern.

Betrachten Sie die Alternative: Würden Kunden mit einem Berater zufrieden sein, der eine klobige, alte Schule-Website verwendet? Wahrscheinlich nicht. Es ist allgemein bekannt, dass ein sauberes Webportal Sie und Ihre Organisation zu Ihren Kunden machen wird. Glücklichere Kunden führen im Allgemeinen zu einer größeren Bindung und Weiterempfehlungen.

Wie Kunden profitieren

Ein cleveres Kundenportal geht über eine Unternehmenswebsite hinaus. Sie können ein handelsübliches Modell kaufen oder einen eigenen Entwurf erstellen lassen. Ermitteln Sie vor dem Erstellen Ihres Portals, was Sie und Ihre Kunden benötigen.

Legen Sie zunächst fest, wie und wofür es verwendet werden soll. Ein Portal bietet Benutzern schnellen Zugriff auf alle ihre Konten an einem Ort. Es kann eine Vielzahl von nützlichen Berichten wie aktuelle Bestände, Kostenbasis, interne Rendite, Asset Allocation und vieles mehr verknüpfen. Indem Sie Ihren Kunden die zusätzliche Berechtigung zum Hinzufügen und Verwalten ihrer eigenen Konten geben, können Sie Zeit für andere wichtige Aktivitäten freisetzen.

Die Freigabefunktion gibt dem Berater, dem Client und vertrauenswürdigen Partnern Zugriff auf alle oder Teile des Portals. Dieser Zugang erleichtert eine bessere Kommunikation zwischen dem Kunden und seinen verwandten Vertrauten und Beratern.

Die Kontozusammenfassung erstellt ein einziges Portal für den Kunden, den Berater und andere, um alle Konten und Beteiligungen, die bei verschiedenen Brokern gehalten werden, über eine einzige Linse zu sehen. Kunden profitieren von einer Vogelperspektive von allen ihren Fonds, Aktien, Anleihen und alternativen Beteiligungen. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Welche Berater können von Robo-Advisors lernen. )

Eigenständig oder Eigenbau?

Das Erstellen eines eigenen Client-Portals erfordert eine kostspielige Backend-Programmierung. Ein Vorteil eines Standardprodukts ist, dass Sie niedrigere Einrichtungs- und Wartungsgebühren zahlen müssen, aber es gibt viel weniger Platz und Gelegenheit, es so zu personalisieren, wie Sie es wünschen.Dennoch ist jede Lösung in diesem Zeitalter technisch versierter Investoren besser als gar keine. Darüber hinaus können Sie mit einigen Box-Lösungen die Website etwas optimieren, um die Anforderungen Ihres Unternehmens besser zu erfüllen.

Eine von vorneherein von Entwicklern erstellte Website wird im Vorfeld viel teurer sein. Der Vorteil ist, dass Sie ein System entwerfen können, das genau zu Ihren Anforderungen passt. Es würde Elemente enthalten, die sich von Ihrer Firma unterscheiden und Ihre Marke von ihren Konkurrenten differenzieren. Dies kann eine Option für jüngere Praktiken sein, bei denen weniger Kapital für Technologie bereitgestellt wird.

Eine dritte Alternative ist die Zusammenarbeit mit einem unabhängigen Broker / Händlernetz, einem RIA-Netzwerk oder einer größeren Firma. Durch die Verbindung mit anderen wird die Technologieinvestition wahrscheinlich geteilt. Aber wie bei jeder anderen Partnerschaft ist es wichtig, den anderen Spieler zu prüfen und sicherzustellen, dass die Vorteile die Kosten für den Zusammenschluss überwiegen. (Weitere wichtige Tech-Themen finden Sie unter: Vorbereitung Ihres Tech für die Einhaltung von Treuhänderregeln und Berater: Wie Sie Social Media für Sie arbeiten lassen. )

Das Endergebnis < Im heutigen Wettbewerbsumfeld sind Gespräche über Technologie von größter Bedeutung. Wenn Sie noch kein interaktives Kundenportalportal haben, benötigen Sie eines, um mithalten zu können. Wenn Sie bereits an Bord sind, stellen Sie sicher, dass es den Anforderungen der Kunden entspricht. Vervollständigen Sie Ihre Due-Diligence-Untersuchungen, um eine Lösung zu finden, die zu Ihrem Unternehmensbudget passt und nach der Ihre Kunden suchen. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe:

Wie Berater ihren Weg zu mehr Clients podcastieren können. )