Laut der Federal Trade Commission kann ein Inkassobüro einen Schuldner bei der Arbeit kontaktieren, es sei denn, der Schuldner weist den Einkäufer ausdrücklich darauf hin. Inkassobetreiber sind durch das Fair Debt Collection Practices Act (FDCPA) gebunden und ein Schuldner kann einen Inkassounternehmer wegen Verstößen vor Gericht bringen. Einen Schuldner zu kontaktieren, nachdem man ihm gesagt hat, nicht zu sein, ist eine FDCPA-Verletzung.
Ein Schuldner kann einen Sammler anweisen, ihn oder sie bei der Arbeit nicht oder gar nicht zu kontaktieren, indem er einen Brief an das Inkassobüro schreibt. Dieser Brief muss nicht extravagant sein, muss aber dem Sammler unmissverständlich mitteilen, dass er den Kontakt mit ihm aufgeben muss. Der Schuldner sollte auch eine Papierfahndung beginnen, indem er eine Kopie des Briefes anfertigt und ihn per Einschreiben mit Rückschein versendet, damit der Schuldner den Nachweis erbringt, dass er oder sie sich an das Inkassobüro gewandt hat. Auf diese Weise, wenn das Inkassobüro nicht aufhört, den Schuldner zu kontaktieren, gibt es Beweise für die Verstöße gegen den FDCPA.
Es gibt zwei stichhaltige Gründe für einen Inkassobesitzer, den Schuldner zu kontaktieren, nachdem er dieses Schreiben erhalten hat. Ein Grund dafür ist, den Schuldner wissen zu lassen, dass der Sammler den Brief erhalten hat und den Kontakt nach diesem Zeitpunkt beendet. Ein anderer Grund ist, den Schuldner wissen zu lassen, dass der Sammler mit einer Klage oder einer anderen Handlung fortfährt. In diesem Schreiben wird der Kontakt nur noch vom Sammler aufgehoben, aber das Inkassobüro hat weiterhin das Recht, andere Inkassotätigkeiten fortzusetzen oder die Schuld an eine andere Agentur zu verkaufen. In diesem Fall ist die neue Agentur nicht an das Brief an die vorherige Agentur gebunden.
Roboter bei der Arbeit: 6 Wege zur Überwindung der Arbeitsplatzautomatisierung
Da Unternehmen zunehmend automatisiert werden und menschliche Arbeiter durch Roboter ersetzt werden, gibt es Möglichkeiten, im 21. Jahrhundert relevant zu bleiben.
Mein Mann hat Anspruch auf einen 401 (k) Plan (ohne passenden Beitrag) bei der Arbeit. Wie bekommen wir die $ 9.000 zurück, die wir bereits 2005 ohne Strafe für unsere IRA beigesteuert haben? Mein Mann verdient $ 144, 000 / Jahr und wir sind beide über 50 Jahre alt.
Der Arbeitgeber Ihres Ehemanns sollte die Rentenplankiste in Zeile 13 des Formulars W-2 von 2005 nur prüfen, wenn Ihr Ehemann im Jahr 2005 Entgeltbeiträge zum 401 (k) -Plan leistet. Die allgemeine Regel für 401 (k) Pläne bestehen darin, dass eine Person nicht als aktiver Teilnehmer angesehen wird, wenn dem Plan keine Beiträge oder Verfälle im Namen des Einzelnen gutgeschrieben werden.
Wir sind in einem 401 (k) bei der Arbeit. Können wir auch jedes Jahr einen Roth machen? Wenn wir können, kann das auch von unseren Steuern abgezogen werden? Die
Teilnahme an einem 401 (k) oder einem anderen Arbeitgeberplan hat keinen Einfluss auf Ihre Fähigkeit, eine Roth IRA zu gründen und / oder zu finanzieren (oder daran teilzunehmen). Roth IRA Beiträge sind nicht abzugsfähig; Daher können Sie keinen Steuerabzug für einen Beitrag leisten, den Sie an einen Roth IRA leisten.